OptomFT/Trainer MasterClass:
ESG Risk Management in Banking – SEE Perspective
Sarajevo, Hotel Courtyard by Marriott
Seminar – 05. i 06. 06. 2023.
Imate li već uspostavljen robustan okvir upravljanja okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima sukladno očekivanjima svih uključenih strana u poslovanje financijske institucije, te sukladno prudencijalnim očekivanjima regulatora?
Da li je upravljanje okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima već inkorporirano u vaše poslovne strategije i strategije upravljanja rizicima kojima je financijska institucija izložena ili može biti izložena?
Ukoliko je već uspostavljena, na koji način je strategija upravljanja okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima reflektirana u internoj dokumentaciji operativne razine i na koji način se svakodnevno provodi u praksi financijske institucije?
Posjedujete li adekvatne interne resurse i tehničku infrastrukturu, uključujući i odgovarajuće, dobro strukturirane i kvalitetne baze podataka, za upravljanje okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima u financijskoj instituciji?
Da li je prikupljanje, pohranjivanje i upravljanje kvalitetom podataka relevantnih za okolišne, socijalne i upravljačke rizike već integrirano u informacijsko-tehnološke sustave financijske institucije?
U tom kontekstu, uvažavajući rastuće potrebe učesnika financijskih tržišta i specifične zahtjeve nacionalnih regulatora, uspjevate li osigurati nužnu učinkovitost i transparentnost internog i eksternog izvještavanja i objavljivanja?
Koja su očekivanja vašeg lokalnog supervizora u domeni upravljanja okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima, te da li su potpuno ista za sve banke – sistemski relevantne, te one srednje i male?
Zadovoljstvo nam je pozvati vas da se prijavite na seminar tijekom kojeg će biti ponuđena sustavna, operativno provediva i funkcionalna rješenja, te jasni i razumljivi odgovori na spomenuta i mnoga druga pitanja vezana uz goruću aktualnu temu!
OptomFT/Trainer – MasterClass:
ESG Risk Management in Banking – SEE Perspective
Sarajevo, Hotel Courtyard by Marriott
05. i 06. 06. 2023.
Ova jedinstvena specijalistička edukacija u SEE Regiji zasigurno predstavlja neophodan resurs za sve financijske institucije spremne na aktivno unapređenje svog poslovanja, ali i njihove stručnjake, posebno one u području prodaje, upravljanja i kontrole rizika, upravljanja kapitalom, računovodstva, financija i financijskog kontrolinga, interne revizije i kontrole, upravljanja informatičkom arhitekturom, upravljanja informacijama i podacima, eksternalizacije i kontinuiteta poslovanja, regulatorne uskladbe, koji su usmjereni na kontinuirano jačanje svojih temeljnih kompetencija, te ciljani razvoj svoje karijere i stjecanje naprednih kvalitetnih praktičnih i teorijskih znanja.
Sustavno upravljanje okolišnim, socijalnim i upravljačkim – ESG rizicima nesumnjivo je ključni izazov sa kojim se financijske institucije trenutačno suočavaju unutar nacionalnog i globalnog gospodarstva. Općeprisutna i često polemizirana, te čini se sve kompleksnija problematika, osim primarno etičke, ima i svoju ekonomsko-financijsku dimenziju, te u tom smislu progresivno postaje sve relevantnija za banke. Povećani zahtjevi investitora i drugih uključenih strana u njihovo poslovanje za uslugama temeljenim na principima održivosti, kao i, u tom kontekstu, povećana očekivanja od strane nacionalnih regulatora, naglasili su potrebu sustavnog upravljanja okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima.
Dosljedna i pragmatična primjena standarda upravljanja okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima u prvom redu zahtjeva najviši stupanj svjesnosti unutar organizacije o karakteru „nove“ vrste rizika – okolišni, socijalni i upravljački kojima banke jesu ili mogu biti izložene. Holistički pristup upravljanju njima unutar sveukupnog sustava upravljanja rizicima u bankama, može polučiti jasne i opipljive rezultate koji ih ciljano pomjeraju ka efektivnom, efikasnom i održivom upravljanju rizicima i jačanju funkcije upravljanja rizicima.
Conditio sine qua non za banke je uspostava i praktična primjena metodološko-procesnog okvira za sveobuhvatno upravljanje okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima sukladno zahtjevima nacionalnih regulatora i europskim smjernicama o rizicima povezanim sa klimatskim promjenama i okolišem, te njegovo strukturalno inkorporiranje u postojeći procesni i organizacijski sustav. Upravljanje pomenutim rizicima mora biti neovisno od procesa njihovog preuzimanja, te je nužno raspolagati dostatnim i adekvatnim internim resursima za periodično preispitivanje i unapređenje cijelokupnog sustava njihovog identificiranja, kvantificiranja i nadziranja u bankama.
MasterClass: ESG Risk Management in Banking – SEE Perspective svim njegovim sudionicima omogućava sveobuhvatno razumijevanje uloge i odgovornosti banaka u uspostavljanju i monitoriranju sustava upravljanja okolišnim, socijalni i upravljačkim rizicima, te stjecanje temeljnog znanja od renomiranih i visokoiskusnih stručnjaka u području upravljanja rizicima u financijskim institucijama u zemljama SEE Regije.
- Ukazati na nužnost, značajnost i glavne motive uvođenja prudencijalnog reguliranog okvira za upravljanje okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima od strane nacionalnih regulatora, te, u tom smislu, pojasniti osnovne karakteristike i proces supervizije poslovanja banaka
- Demistificirati sveobhuvatan postupak dizajniranja, razvoja, implemetacije i nadziranja učinkovitog sustava upravljanja okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima, te razjasniti njegovu višestruku ulogu u sustavima korporacijskog upravljanja i upravljanja rizicima u bankama
- Objasniti modalitete inkorporiranja sustava upravljanja okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima u poslovnu strategiju i korporativnu kulturu banaka, te način njegovog integriranja i sinhroniziranja sa postojećim procesima poslovnog planiranja, operativnog poslovanja, te upravljanja i rukovođenja
- Transferirati stručno praktično znanje o operativnom identificiranju, analiziranju, procjenjivanju, mitigiranju i kontroliranju okolišnih, socijalnih i upravljačkih rizika, te uspostavi optimalnog sustava internog i eksternog izvještavanja i objavljivanja podataka i informacija relevantnih svim stakeholder-ima
U nastojanju da pomognemo u rješavanju gorućih otvorenih pitanja vezanih uz standarde i dobre poslovne prakse u upravljanju kreditnim rizikom, njegovom suštinskom razumijevanju i uspješnoj operativnoj primjeni, tvrtke OptomFT/Op2M, koristeći se ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem praktičnom iskustvu na financijskim tržištima SEE Regije, svojim partnerima u financijskom sektoru nude ovaj sveobuhvatni edukacijski program, koji će njihovim zaposlenicima i menadžerima, sudionicima ovog programa, u kratkom roku omogućiti:
- Temeljno razumijevanje značaja upravljanja okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima u bankama, te shvaćanje nužnosti uspostavljanja prudencijalnog regulatornog okvira za upravljanje pomenutim rizicima
- Kritičko promišljanje o postojećem pristupu upravljanju okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima kojima su banke izložene ili mogu biti izložene, preispitivanje uspostavljenog procesno-metodološkog okvira i njegove učinkovitosti, nužnosti osiguranja sustavne podrške i baza podataka za potrebe identificiranja, upravljanja i izvještavanja o pomenutim rizicima
- Razumijevanje načina dizajniranja, razvoja, implementacije i nadziranja metodološko-procesnog okvira, kao i odgovarajuće IT infrastrukture za upravljanje okolišnim, socijalnim i upravljačkim rizicima na strateškoj i operativnoj razini sukladno vrsti, prirodi, veličini i kompleksnosti poslovnih aktivnosti banaka.
Vjerujemo da ćete uvidjeti relevantnost i aktualnost ovog, u SEE Regiji jedinstvenog i sveobuhvatnog edukacijskog programa koji će Vam, uz stjecanje široke kompetencijske baze u domeni upravljanja kreditnim rizikom u financijskim institucijama, omogućiti i promptnu praktičnu primjenu stečenih znanja, čime ćete osigurati dodanu vrijednost poslovanju, kako Vaše institucije, tako i Vas osobno.
Svim ključnim zaposlenicima i menadžerima financijskih institucija koji na brz i učinkovit način žele proširiti postojeća i steći nova stručna znanja i vještine, te razmijeniti profesionalna iskustva sa kolegama u SEE Regiji::
- Visokom, višem i srednjem menadžmentu
- Voditeljima i specijalistima u domeni akvizicije i prodaje
- Voditeljima i specijalistima u domeni analize i procjene kreditnog rizika
- Voditeljima i specijalistima u domeni upravlajnja kvalitetom kreditnog portfelja
- Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja i kontrole rizika
- Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja likvidnošću
- Voditeljima i specijalistima u domeni financija i financijskog kontrolinga
- Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja kapitalom
- Voditeljima i specijalistima u domeni računovodstva
- Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja informacijama i podacima
- Internim revizorima
- IT stručnjacima
- Regulatorima i supervizorima
Dan 1: 05.06.2023. (ponedjeljak)
Razvoj ESG prudencijalne norme i supervizorska očekivanja
- ESG rizici – Uvod u pojam
- Kategorije ESG rizika
- Ključna načela ESG-a, odgovornog bankarstva i održivog financiranja
- Razlozi kompleksnosti ESG okvira
- Uvod u EU ESG taksonomija – Koliko je relevantna za razvoj bankovne regulatorne norme?
- Uloga okolišnih rizika u prudencijalnom okviru za kreditne institucije
- Očekivanja i prioriteti lokalnih supervizora u kratkom roku
- Prioritizacija okolišnih rizika – E(SG)
- Prikupljanje podataka, uključivanje ESG-a u interne akte, inicijalna analiza prelijevanja i prilagodba javne objave
- Potencijalni razvoj regulative u dugom roku
- Standardizacija metodologije
- Segmentacija imovine i portfelja
― Potencijalne promjene u Pillar I i Pillar II zahtjevima
- Očekivanja i prioriteti lokalnih supervizora u kratkom roku
- Implementacija ESG okvira u kreditnim institucijama
- Strateška razina – Transformacija Poslovne strategije banke i transformacija Strategije upravljanja rizicima banke
- Interakcija ESG-a i poslovnog modela banke
- Faze postupne implementacije ESG okvira u poslovni okvir – praktična pitanja
- Kako banka može mjeriti i pratiti svoj ugljični otisak
- Utjecaj ESG-a na korporativno upravljanje u poslovnoj banci – prilagodba sustava KPI-eva
- Strateška razina – Transformacija Poslovne strategije banke i transformacija Strategije upravljanja rizicima banke
Dan 2: 06.06.2023. (utorak))
Praktična implementacija ESG okvira u kreditnim institucijama
- Implementacija ESG okvira kreditnim institucijama – nastavak
- Veza strateške i operativne razine: Nadogradnja ICAAP politike/metodologije
- Kako identificirati i procijeniti materijalnost kategorija ESG rizika – koncept dvostruke materijalnosti?
- Kako pratiti, ograničiti i minimizirati ESG rizik samostalno?
- Analiza prelijevanja – Kako procijeniti, pratiti i ograničiti utjecaj izloženosti ESG rizicima prilikom provođenja procjene i praćenja drugih materijalno značajnih rizika?
- Ocjena kapitalne relevantnost ESG rizika
- Optimizacija Profila rizika i Apetita za rizikom na temelju uvažavanja ESG utjecaja i rizika
- Uvažava li se princip proporcionalnosti u implementaciji ESG okvira?
- Problem različitih vremenskih horizonata ESG rizika i financijskih rizika u modeliranju ESG rizika
- Uloga klimatskih scenarija u testiranju otpornosti na stres – Potencijalna rješenja za prevladavanje postojećih podatkovnih i metodoloških praznina
- Operativna razina
- Nadogradnja kreditne politike / politike upravljanja kreditnim rizikom
― Kategorizacija imovine i kreditno-investicijskog portfelja banke po razini ‘zelenosti’ (Izračun ‘Green Asset Ratia’)
― Kolika je iskoristivost tzv. ESG vanjskih rejtinga unutar okvira upravljanja rizicima poslovne banke?
― Interna ESG kategorizacija – Kako mapirati organizacijske jedinice i poslovne linije
― Kako uključiti dobre prakse održivog financiranja u proces donošenja kreditno-investicijskih odluka?
― Osmišljavanje ‘zelenih proizvoda’ - Nadogradnja politike upravljanja operativnim rizikom
― ESG kao pokretači različitih kategorija operativnog rizika - Nadogradnja politika upravljanja ostalim rizicima
- Nadogradnja kreditne politike / politike upravljanja kreditnim rizikom
- Javna objava
- Kako identificirati područja objave i financijskog izvješćivanja podložne ESG prilagodbi?
- Tehnička razina
- Nadogradnja procedure kreditnog odobravanja
― Potencijalni načini procjene prirode i intenziteta odnosa između ESG faktora i parametara kreditnog rizika
― Analiza načina na koji ESG faktori utječu na komponente kreditnog odobravanja (kreditnog kapaciteta, boniteta, kolateralizacije)
― Da li i kako uključiti procjenu ESG rizika u kreditnu analizu – Postoji li interakcija ESG rizika i kreditnih rejtinga? - Nadogradnja procedure prikupljanja OpRisk podataka
― ESG rizici (indirektno) definirani unutar važeće OpRisk prudencijalne norme
- Nadogradnja procedure kreditnog odobravanja
- Veza strateške i operativne razine: Nadogradnja ICAAP politike/metodologije
➱ Hotel Courtyard by Marriott, Skenderija 1, 71000 Sarajevo
➱ Utorak i srijeda, 05. i 06.06.2023.
➱ Dinamika predavanja: 09:00h – 16:00h uz registraciju sudionika prvog dana od 09:00 do 09:15
➱ Neto po sudioniku BAM 835,00 / € 427,00 + 17% PDV, a uplata se obavlja na račun tvrtke OptomFT po prijavi, najkasnije do 31.05.2023.
➱ Naknada pokriva sudjelovanje na oba dana specijalističkog edukacijskog programa uz korištenje konferencijske dvorane, pripadnog radnog materijala u tiskanom obliku, blok, olovku, osvježenja uz kavu/čaj u pauzama, dva ručka te ceritifikate o sudjelovanju.
Molimo Vas da prijave šaljete na msusko@optomft.eu.
Tvrtka Op2M i OptomFT svojim partnerima pomaže u transformaciji poslovanja čineći ga optimalnijim, a time i održivijim, te sigurnijim. U svom se pristupu poslovnim problemima Op2M koristi ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem iskustvu unutar financijske industrije. Pri tom, kroz suradnju koja je u potpunosti prilagođena potrebama Vaše organizacije, kreira cjelovita rješenja, koja se razmjerno brzo implementiraju te, uz osiguranje prijenosa relevantnih znanja, produciraju konkretan i pozitivan učinak na poslovanje.
Vjerujemo da u našoj paleti usluga strukturiranoj kroz tri programa:
- Op2M/Advisor – Prijenos stručnih znanja kroz široki spektar konzultantskih usluga, te osmišljavanje i implementacija najboljih rješenja za Vašu organizaciju
- Op2M/RiskExpert-On-Demand – usluga brzog unajmljivanja eksperata s ciljano odabranim tipovima ekspertize i razinama iskustva iz industrije, kao i njihovo ‘posuđivanje’ uzduž cijele organizacije
- Op2M/AskOptom – u vrlo kratkom roku dobivanje konkretnog, intuitivanog i jednostavno razumljivog odgovora na predmetno pitanje, što klijenta u vrlo kratkom roku vraća u njegov i onako pretrpani, raspored rješavanja operativnih zadataka
- Op2M/Trainer – Edukacijski programi skrojeni na temelju razumijevanja Vaših kompetencijskih potreba
- Op2M/VirtualOptom – svi naši standardni programi usluga sad su dostupni putem VideoConf, web i e-mail kanala koji omogućuju neizravni način komunikacije
- Op2M/SystemArchitect – Osmišljavanje sistemske arhitekture, sposobne ispuniti identificirane poslovne zahtjeve i prioritete, temeljene na analizi postojeće informacijsko-tehnološke infrastrukture, možete pronaći upravo ono što je Vašoj instituciji u ovom trenutku potrebno.
Stjepan Anić bavi se problematikom kontrole i upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te istraživanjem i modeliranjem u području procjene, mjerenja i monitoringa financijskih rizika, kao i na širem području financijskog modeliranja. Praktična iskustva stjecao je tijekom dugogodišnje karijere u poslovnim bankama na pozicijama od project menadžera do člana uprave, te kroz konzultantske angažmane vezane uz optimizaciju poslovnih procesa, corporate governance, regulatornu uskladu i upravljanje rizicima u financijskim institucijama unutar Regije. Renomirani je dugogodišnji regionalni stručnjak iz područja upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te predavač i konzultant s dugo godišnjim iskustvom u zemlji i inozemstvu.