VirtualOptomFT MasterClass / Webinar
14. – 15. 12. 2021.
Koliko često preispitujete valjanost i objektivnost osnovnih načela na kojima počivaju sustavi kreditiranja, upravljanja kreditnim rizikom i kreditnog odobravanja u poslovanju sa stanovništvom i mikropoduzetnicima?
Jeste li zadovoljni brzinom i kvalitetom procesiranja kreditnih zahtjeva i donošenja kreditnih odluka u retail poslovanju, te koliko uspješno uspjevate zadržati i/ili akvizirati nove klijente u odnosu na brojnu konkurenciju?
Na koji način procjenjujete kapacitet otplate i vjerojatnoću povrata kreditnih sredstava odobrenih stanovništvu i mikropoduzetnicima?
Imate li već uspostavljen sustavno podržani procesno-metodološki okvir za kvantitativno mjerenje kreditnog rizika i da li ste u potpunosti ovladali mnogobrojnim područjima primjene rezultata credit scoring models u retail poslovanju?
Posjedujete li adekvatne interne resurse i tehničku infrastrukturu za implementaciju i kontinuirani monitoring u praksi sve zastupljenijih modela kreditne kvalitete?
Koliko ste posvećeni uspostavljanju i redovnom održavanju adekvatnih i kvalitetnih baza podataka na kojima počivaju kvantitativni modeli mjerenja kreditnog rizika u retail poslovanju?
Možete li sagledati sve dalekosežne pozitivne učinke koje sustavna primjena modela kreditne kvalitete može imati na financijski performans kreditne institucije i jačanje njene konkurentske pozicije?
Prijavite se na edukaciju tijekom koje će biti ponuđena sustavna, operativno provediva i funkcionalna rješenja, te jasni i razumljivi odgovori na spomenuta i mnoga druga pitanja vezana uz našu temu!
VirtualOptomFT / MasterClass:
Credit Scoring Models
Webinar – 14. i 15. 12. 2021. (4 sesije – 8h predavanja)
MasterClass Credit Scoring Models zasigurno predstavlja neophodan resurs za sve kreditne institucije spremne na aktivno unapređenje svog poslovanja, ali i njihove stručnjake, posebno one u području prodaje, upravljanja i kontrole rizika, upravljanja kapitalom, računovodstva, financija i financijskog kontrolinga, interne revizije i kontrole, upravljanja informatičkom arhitekturom, upravljanja informacijama i podacima, eksternalizacije i kontinuiteta poslovanja, regulatorne uskladbe, koji su usmjereni na kontinuirano jačanje svojih temeljnih kompetencija, te ciljani razvoj svoje karijere i stjecanje naprednih kvalitetnih praktičnih i teorijskih znanja.
Inovativna primjena naprednih tehnologija u financijskom sektoru – fintech – posljednjih godina snažno stimulira ubrzanu automatizaciju front i back end poslovnih (pod)procesa u financijskim institucijama, prije svega onih vezanih uz kreditiranje i upravljanje kreditnim rizikom, gdje primjena statističkih modela kreditne kvalitete – aplikativnog i bihevioralnog – progresivno dobija na značaju, primarno u masovnom bankarskom poslovanju kakvo je poslovanje sa stanovništvom i mikropoduzetnicima – retail.
Modeli kreditne kvalitete – credit scoring models, koji se baziraju na statističkim metodama predviđanja vjerojatnoće neispunjavanja ugovornih obaveza zajmoprimaca prema financijskim institucijama, imaju ulogu omogućiti točnu, objektivnu i transparentnu ocjenu kreditnog rizika, ključnu u procesima kreditiranja, upravljanja kreditnim rizikom i kreditnog odlučivanja. Pri tome, veoma široki spektar praktične primjene ocijena kreditne kvalitete zajmoprimaca nedvojbeno dalekosežno utječe na produktivnost, efikasnost i profitabilnost financijskih institucija.
Usljed stalno rastućeg apetita za razvojem i ekspanzijom poslovanja potaknuto ubrzanim progresom tehnologije, financijske institucije moraju inzistirati na trenutačnom uspostavljanju i višedimenzionalnoj operacionalizaciji sustavno podržanog procesno-metodološkog okvira za kvantitativnu procjenu kreditnog rizika, te kontinuiranoj izgradnji kompetencija i vještina osoblja s ciljem temeljnog razumijevanja svih aktivnosti unutar procesa upravljanja kreditnim rizikom.
MasterClass: Credit Scoring Models jedinstveni je edukacijski program koji svim njegovim sudionicima omogućuje stjecanje znanja od renomiranih i visokoiskusnih stručnjaka u području razvoja, operativne implementacije i monitoringa kvantitativnih modela mjerenja kreditnog rizika i temeljnog razumijevanja njihove misije u financijskim institucijama u zemljama SEE Regije.
- Skrenuti pozornost na rastuću potrebu uspostavljanja objektiviziranog i transparentnog sustava donošenja kreditnih odluka u financijskim institucijama temeljeno na pouzdanom metodološko-procesnom okviru i naprednim digitalnim tehnologijama
- Demistificirati procesno-metodološku i tehnološku komponentu kvantitativne ocjene kreditnog rizika u financijskim institucijama – razvoj, kalibracija, inicijalna i naknadna validacija, implementacija i upravljanje performansama modela kreditne kvalitete
- Razjasniti ulogu i praktičnu primjenu modela kreditne kvalitete u sustavu upravljanja kreditnim rizikom u financijskim institucijama, te predstaviti najbolje europske i svjetske prakse i iskustva vezana uz implementaciju modela kreditne kvalitete
- Pružiti mogućnosti konsolidacije i rekapitulacije postojećih i usvajanje novih teorijskih i praktičnih znanja svih sudionika, uz integriranje i usavršavanje postojećeg seta kompetencija u domeni upravljanja kreditnim rizikom u financijskim institucijama
Želeći pomoći u rješavanju otvorenih pitanja vezanih uz standarde i dobre poslovne prakse u upravljanju kreditnim rizikom, njegovom suštinskom razumijevanju i uspješnoj operativnoj primjeni, tvrtke OptomFT/Op2M, koristeći se ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem praktičnom iskustvu na financijskim tržištima SEE Regije, svojim partnerima u financijskom sektoru nude ovaj sveobuhvatni edukacijski program, koji će njihovim zaposlenicima i menadžerima, sudionicima ovog programa, u kratkom roku omogućiti:
- Temeljno razumijevanje automatiziranog procesno-metodološkog sustava upravljanja kvantitativnim modelima mjerenja kreditnog rizika unutar financijskih institucija – svih metodološko-procesnih značajki i nužnosti osiguranja kvalitetne digitalne podrške s ciljem uspostavljanja održivog poslovnog okruženja za upravljanje kreditnim rizikom
- Analitičko sagledavanje ključnih poslovnih područja praktične primjene ocjena kreditne kvalitete u financijskim
Vjerujemo da ćete prepoznati relevantnost i aktualnost ovog, u SEE Regiji jedinstvenog, edukacijskog programa koji će Vam, uz stjecanje široke kompetencijske baze u domeni upravljanja kreditnim rizikom u financijskim institucijama, omogućiti i promptnu praktičnu primjenu stečenih znanja, čime ćete osigurati dodanu vrijednost poslovanju, kako Vaše institucije, tako i Vas osobno.
Svim ključnim zaposlenicima i menadžerima financijskih institucija koji na brz i učinkovit način žele proširiti postojeća i steći nova stručna znanja i vještine, te razmijeniti profesionalna iskustva sa kolegama u SEE Regiji:
- Višem i srednjem menadžmentu
- Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja kreditnim rizikom
- Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja i kontrole rizika
- Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja kapitalom
- Voditeljima i specijalistima u domeni računovodstva
- Voditeljima i specijalistima u domeni financija i financijskog kontrolinga
- Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja informacijama i podacima
- Internim revizorima
- IT stručnjacima.
Dan 1: 14.12.2021. (utorak)
Kvantitativni modeli kreditnog ocjenjivanja u retail segmentu poslovanja I
- Razvoj modela
a. Dvije vrste modela (application scoring i behavioural scoring)
b. Tipovi varijabli (statistička i poslovna klasifikacija kandidatnih varijabli)
c. Priprema podataka (od čišćenja i filtriranja podataka do preparacije tzv. modelling sample-a)
d. Teorijski dostupne i praktično testirane metode izrade modela (od stabala odlučivanja, neuralnih mreža do logističke regresije i izrade score card-a)
e. Selekcija varijabli (različite mjere prediktivnosti kandidatnih varijabli)
f. Uparivanje aplication i behavioral scoring modela
g. Statističke mjere performanse (od diskriminatorne snage do ukupne točnosti modela) - Kalibracija modela
a. Product i client-based modeli
b. Određivanje cut-off score-a (od statističke pozadine do traženja ravnoteže na relaciji zaštita-rezultat)
c. Kombiniranje aplikacijske i ponašajne komponente (kako do ukupnog kreditnog skora)
d. Kreditni rejtinzi u retail-u?
Dan 2: 15.12.2021. (srijeda)
Kvantitativni modeli kreditnog ocjenjivanja u retail segmentu poslovanja II
- Inicijalna validacija modela
a. Podatkovna validacija
b. Kvantitativna validacija
c. Kvalitativna validacija - Implementacija modela u proces kreditnog odlučivanja
a. Workflow kreditnog odobravanja (ključni elementi)
b. Credit scoring modeli unutar sustava za obradu kreditnih zahtjeva (APS)
― Standardizirana poslovna pravila kreditnog odlučivanja
― Pred-produkcijska testiranja integracije Credit scoring modela u APS - Implementacija modela u proces kreditnog odlučivanja
a. Monitoring performanse modela
b. Back-testing, out-of-time validacija i champion-challenger metoda
c. Life cycle modela kreditne kvalitete u retail segmentu
➱ Utorak i srijeda, 14. i 15.12.2021. (4 on-line sesije svaka po 2h, ukupno 8h predavanja)
➱ Dinamika predavanja: 11:00h – 13:00h i 14:00h – 16:00h uz 1 pauzu u trajanju 1h
➱ Neto po sudioniku BAM 430,00 / EUR 220,00, + 17% PDV, a uplata se obavlja na račun tvrtke OptomFT po prijavi, najkasnije do 07.12.2021.
➱ Naknada pokriva sudjelovanje na sve četiri sesije specijalističkog edukacijskog programa, pripadni radni materijal te eCertifikat o sudjelovanju (materijal i eCertifikat bit će dostavljeni putem elektronske pošte).
Molimo Vas da prijave šaljete na msusko@optomft.eu.
Tvrtka Op2M i OptomFT svojim partnerima pomaže u transformaciji poslovanja čineći ga optimalnijim, a time i održivijim, te sigurnijim. U svom se pristupu poslovnim problemima Op2M koristi ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem iskustvu unutar financijske industrije. Pri tom, kroz suradnju koja je u potpunosti prilagođena potrebama Vaše organizacije, kreira cjelovita rješenja, koja se razmjerno brzo implementiraju te, uz osiguranje prijenosa relevantnih znanja, produciraju konkretan i pozitivan učinak na poslovanje.
Vjerujemo da u našoj paleti usluga strukturiranoj kroz tri programa:
- Op2M/Advisor – Prijenos stručnih znanja kroz široki spektar konzultantskih usluga, te osmišljavanje i implementacija najboljih rješenja za Vašu organizaciju
- Op2M/RiskExpert-On-Demand – usluga brzog unajmljivanja eksperata s ciljano odabranim tipovima ekspertize i razinama iskustva iz industrije, kao i njihovo ‘posuđivanje’ uzduž cijele organizacije
- Op2M/AskOptom – u vrlo kratkom roku dobivanje konkretnog, intuitivanog i jednostavno razumljivog odgovora na predmetno pitanje, što klijenta u vrlo kratkom roku vraća u njegov i onako pretrpani, raspored rješavanja operativnih zadataka
- Op2M/Trainer – Edukacijski programi skrojeni na temelju razumijevanja Vaših kompetencijskih potreba
- Op2M/VirtualOptom – svi naši standardni programi usluga sad su dostupni putem VideoConf, web i e-mail kanala koji omogućuju neizravni način komunikacije
- Op2M/SystemArchitect – Osmišljavanje sistemske arhitekture, sposobne ispuniti identificirane poslovne zahtjeve i prioritete, temeljene na analizi postojeće informacijsko-tehnološke infrastrukture, možete pronaći upravo ono što je Vašoj instituciji u ovom trenutku potrebno.
Stjepan Anić se bavi problematikom kontrole i upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te istraživanjem i modeliranjem u području procjene, mjerenja i monitoringa financijskih rizika, kao i na širem području financijskog modeliranja. Praktična iskustva stjecao je tijekom dugogodišnje karijere u poslovnim bankama na pozicijama od project menadžera do člana uprave, te kroz konzultantske angažmane vezane uz optimizaciju poslovnih procesa, corporate governance, regulatornu uskladu i upravljanje rizicima u društvima za osiguranje i reosiguranje te u kreditnim institucijama unutar Regije. Tijekom godina obnašao je značajne funkcije unutar hrvatske financijske zajednice (zadnje, Predsjednik Odbora za rizike Udruženja banaka Hrvatske gospodarske komore). Renomirani je dugogodišnji regionalni stručnjak iz područja kontrole i upravljanja rizicima te regulatorne usklade u financijskim institucijama, kao i konzultant i predavač s dugogodišnjim iskustvom u zemlji i inozemstvu.