VirtualOptomFT / MasterClass:
ORSA – Integrirano upravljanje rizicima
u osiguravajućim društvima

VirtualOptomFT / MasterClass:
ORSA – Integrirano upravljanje rizicima u osiguravajućim društvima

03. i 04. 10. 2023. (webinar – 4 on-line sesije – 8h predavanja)

Jeste li već imali priliku upoznati sve zahtjeve novog prudencijalnog regulatornog okvira – Solventnost II, sve njegove komponente i osnovne značajke, te mogući utjecaj djelomične ili pune primjene na poslovanje osiguravajućih društava?

Da li ste već razmislili kako dizajnirati, uspostaviti i održavati djelotvoran interni metodološko-procesni sustav za kontrolu i upravljanje rizicima koji će u svakom trenutku osigurati poštivanje principa dosljednosti, razmjernosti i fleksibilnosti, te kontinuiranu procjenu pozicije solventnosti u osiguravajućim društvima?

Koje sve poslovne procese, sa jasno definiranim ulaznim i izlaznim cjelinama, radnim zadacima, ulogama i odgovornostima svih učesnik, te ključnim pokazateljima uspješnosti, je nužno uspostaviti za uspješno funkcioniranje procjene vlastitog rizika i solventnosti unutar osiguravajućih društava?

Kako uspostaviti sustav internog i eksternog izvještavanja o procjeni vlastitog rizika i solventnosti, koji uključuje informacije i podatke o ukupnim potrebama solventnosti, kontinuiranoj usklađenosti sa propisanim zahtjevima za kapitalom i tehničkim rezervama, značajnim odstupanjima profila rizičnosti od temeljnih pretpostavki za potrebni solventni kapital osiguravajućeg društva?

Posjeduju li učesnici sektora osiguranja adekvatne interne resurse – financijske, tehničke i kompetencijske za implementaciju i stalno jačanje veoma robusnog regulatornog okvira za procjenu vlastitog rizika i solventnosti u osiguravajućim društvima?

Može li novi regulatorni okvir, koji promovira usporedivost, transparentnost i konkurentnost u sektoru osiguranja, donijeti više vrijednosti osiguravajućim društvima i njihovim nadzornim institucijama od puke regulatorne checklist-e?

Zadovoljstvo nam je pozvati vas da se prijavite na webinar tijekom kojeg će biti ponuđena sustavna, operativno provediva i funkcionalna rješenja, te jasni i razumljivi odgovori na spomenuta i mnoga druga pitanja vezana uz goruću aktualnu temu!

VirtualOptomFT / MasterClass:
ORSA – Integrirano upravljanje rizicima
u osiguravajućim društvima

03. – 04. 10. 2023. (webinar – 4 on-line sesije – 8h predavanja)

Ova jedinstvena specijalistička edukacija je namijenjena svim učesnicima sektora osiguranja u SEE Regiji koji su posvećeni aktivnom unapređenju svog poslovanja, te njihovim ključnim specijalistima, posebno onim u područjima prodaje, upravljanja i kontrole rizika, upravljanja kapitalom, računovodstva, financija i financijskog kontrolinga, interne revizije i kontrole, upravljanja informatičkom arhitekturom, upravljanja informacijama i podacima, eksternalizacije i kontinuiteta poslovanja, regulatorne uskladbe, koji su usmjereni na kontinuirano jačanje svojih temeljnih kompetencija, te ciljani razvoj svoje karijere i stjecanje naprednih kvalitetnih praktičnih i teorijskih znanja.

Koji je cilj MasterClass-a?

U središtu novog regulatornog okvira – Solventnost II, koji na robustan i prudencijalan način afirmira principe usporedivosti, transparentnosti i kompetitivnosti unutar sektora osiguranja, smještena je Procjena vlastitog rizika i solventnosti – ORSA, sa primarnom misijom pružanja općih smjernica za stalnu procjenu adekvatnosti uspostavljenog sustava upravljanja rizicima i pozicije solventnosti u normalnim i stresnim okolnostima u osiguravajućim društvima, te svim stakeholder-ima pouzdanog uvida u njihovu financijsku poziciju i ostvarene poslovne rezultate. Ona, u praksu osiguravajućih društava, općenito treba da uvede procjenjivanje vlastitog rizika i sveukupnih potreba solventnosti (uključujući i forward-looking komponentu), demonstriranje kontinuirane usklađenosti sa SCR-om i tehničkim rezervama, te procjenjivanje odstupanja profila rizičnosti od pretpostavki na kojima počiva SCR. Iz perspektive institucija nadležnih za reguliranje i nadzor sektora osiguranja, ona pak treba unaprijediti financijsku stabilnost i poboljšati poslovnu transparentnost sektora osiguranja, te poveća zaštitu vlasnika polica osiguranja primjenom standarda konzistentnog upravljanja rizicima i kontinuiranog upravljanja adekvatnošću kapitala.

Pred osiguravajućim društvima je, dugoročno posmatrano, kompleksna i zahtjevna zadaća uspostavljanja i kontinuiranog jačanja robusnog procesno-metodološkog okvira za sveobuhvatno upravljanje rizicima kojima su izložena ili mogu biti izložena, te njegovo strukturalno inkorporiranje u postojeći procesni i organizacijski sustav osiguravajućih društava. Interni resursi osiguravajućih društava – financijski, tehnički i kompetencijski – trebaju omogućiti nesmetano odvijanje poslovnih operacija, te periodično strukturalno preispitivanje i unapređenje cijelokupnog sustava identificiranja, kvantificiranja i nadziranja rizika, te utvrđivanja vrijednosti i kompozicije vlastitih sredstava najprimjerenijih njihovom profilu rizičnosti. Dodatno, intenzivno investiranje u snažnu informacijsko-tehnološku podršku upravljanja kapitalno-relevantnim rizicima i solventnošću zasigurno će se profilirat u strateške interese osiguravajućih društava.

MasterClass: ORSA – Integrirano upravljanje rizicima u osiguravajućim društvima svim njegovim sudionicima omogućava sveobuhvatno razumijevanje uloge i odgovornosti osiguravajućih društava u uspostavljanju i monitoriranju sustava procjene vlastitog rizika i solventnosti, uz stjecanje temeljnog znanja od renomiranih i visokoiskusnih stručnjaka u području upravljanja rizicima u financijskim institucijama u zemljama SEE Regije.

Osnovni ciljevi MasterClass-a

  • Ukazati na nužnost, značajnost i glavne motive uvođenja prudencijalnog reguliranog okvira za upravljanje rizicima i kapitalom od strane nacionalnih regulatora, te, u tom smislu, pojasniti osnovne karakteristike i proces supervizije poslovanja osiguravajućih društava
  • Demistificirati sveobuhvatan postupak dizajniranja, razvoja, implementacije i nadziranja učinkovitog sustava upravljanja rizicima i kapitalom u osiguravajućim društvima, te razjasniti njegovu višestruku ulogu u sustavima korporacijskog upravljanja i upravljanja rizicima u osiguravajućim društvima
  • Objasniti modalitete učinkovitog inkorporiranja sustava upravljanja rizicima i kapitalom u poslovnu strategiju i korporativnu kulturu, te način njegovog integriranja i sinhroniziranja sa postojećim procesima poslovnog planiranja, operativnog poslovanja, te upravljanja i rukovođenja u osiguravajućim društvima
  • Transferirati stručno praktično znanje o operativnom identificiranju, analiziranju, procjenjivanju, mitigiranju i kontroliranju rizika u osiguravajućim društvima i efikasnom upravljanju kapitalom, te uspostavi ad hoc optimalnog sustava internog i eksternog izvještavanja i objavljivanja podataka i informacija relevantnih svim stakeholder-ima

Poslovni benefiti MasterClass-a

U nastojanju da pomognemo u rješavanju gorućih otvorenih pitanja u domeni osiguranja, tvrtke OptomFT/Op2M, koristeći se ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem praktičnom iskustvu na financijskim tržištima SEE Regije, svojim partnerima u financijskom sektoru nude ovaj sveobuhvatni edukacijski program, koji će njihovim zaposlenicima i menadžerima, sudionicima ovog programa, vezano uz njegovu temu u kratkom roku omogućiti:

  • Širenje svijesti o značaju novog prudencijalnog regulatornog okvira za sektor osiguranja – utjecaju, učincima i benefitima njegove primjene u poslovima osiguranja, te sveobuhvatnosti i kompleksnosti nužnih promjena u sektoru osiguranja
  • Kritičko promišljanje o postojećem pristupu upravljanju kapitalno-relevantnim rizicima kojima su osiguravajuća društva izložena ili to mogu biti, preispitivanje uspostavljenog procesno-metodološkog okvira i njegove učinkovitosti, nužnosti osiguranja sustavne podrške i baza podataka za potrebe upravljanja rizicima i računanje zahtjeva za kapitalom
  • Razumijevanje načina dizajniranja, razvoja, implementacije i nadziranja novog metodološko-procesnog okvira, kao i odgovarajuće IT infrastrukture za: a) identificiranje, prioritiziranje i mjerenje rizika, b) artikuliranje sklonosti riziku i tolerancije rizika, c) implementiranje ograničenja i kontrola rizika, d) razvoj strategije mitigiranja rizika, zatim e) procjenu adekvatnosti kapitala na strateškoj i operativnoj razini, te f) upravljanje i izvještavanje prema vrsti, prirodi, veličini i kompleksnosti poslovnih aktivnosti osiguravajućih društava.

Vjerujemo da ćete prepoznati relevantnost i aktualnost ovog, u SEE Regiji zasigurno jedinstvenog, edukacijskog programa koji će Vam, uz stjecanje široke kompetencijske baze u oblasti međunarodnih standarda i praksi u domeni osiguranja, omogućiti i promptnu primjenu stečenih znanja, čime ćete osigurati dodanu vrijednost poslovanju, kako Vaše institucije, tako i Vas osobno.

Kome je namijenjen MasterClass?

Svim ključnim zaposlenicima i menadžerima osiguravajućih društava koji na brz i učinkovit način žele proširiti postojeća i steći nova stručna znanja i vještine, te razmijeniti profesionalna iskustva sa kolegama u SEE Regiji:

  • Visokom, višem i srednjem menadžmentu
  • Voditeljima i specijalistima u domeni aktuarstva
  • Voditeljima i specijalistima u domeni akvizicije i prodaje
  • Voditeljima i specijalistima u domeni analize i procjene rizika
  • Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja i kontrole rizika
  • Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja likvidnošću
  • Voditeljima i specijalistima u domeni financija i financijskog kontrolinga
  • Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja kapitalom
  • Voditeljima i specijalistima u domeni računovodstva
  • Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja informacijama i podacima
  • Internim revizorima
  • IT stručnjacima
  • Regulatorima i supervizorima
“Solvency II is not just about Capital. It is a change of Behaviour.”

Sadržaj

Dan 1: 03.10.2023. (utorak)

Uvod u integrirano upravljanje rizicima u osiguravajućim društvima

  1. Terminološki uvod
    1. Definicija rizika
    2. Tipovi rizika s kojima se susreću osiguravajuća društva
    3. Pristupi upravljanja rizicima u osiguravajućim društvima
    4. Uloga kapitala i metodološka osnova mjerenja zahtjeva za kapitalom
    5. Koncept fer vrijednosti
    6. Ekonomski kapital i apetit za rizikom
  2. Osigurateljni (underwriting) rizici
    1. Pojam tehničkih rezervi
    2. Tehničke rezerve unutar Solvency II
    3. Životno osiguranje
      1. Rizik preuzimanja, mjerenje i kontrola rizika životnog osiguranja
      2. Regulatorni zahtjev za kapitalom vezan uz rizike životnog osiguranja
    4. Neživotna osiguranja
      1. Rizik preuzimanja, mjerenje i kontrola rizika neživotnih osiguranja
      2. Regulatorni zahtjev za kapitalom vezan uz rizik neživotnih osiguranja
  3. Tipovi ulaganja i klase imovine u osiguravajućim društvima
    1. Investiranje i rizici vezani uz investiranje
    2. Regulatorni limiti ulaganja po tipovima imovine
    3. Limiti unutar Solvency II
  4. Tržišni i kreditni rizici u osiguravajućim društvima
    1. Kategorije i mjerenje tržišnih rizika
    2. Interpretacija vrijednosti VaR-a
    3. Kategorije i mjerenje kreditnog rizika
    4. Distribucija kreditnih gubitaka i kreditni VaR
    5. Likvidnost tržišta i interakcija tržišnog i kreditnog rizika
    6. Mjerenje rizika neusklađenosti imovine i obaveza (A–L)
    7. Standardizacija procesa upravljanja rizicima → preduvjet kontrole rizika
    8. Sustav na-riziku-temeljenih limita u aktivi
    9. Nadzor i kontrola limita u aktivi
    10. Sustav internog izvještavanja
    11. Tržišni rizici unutar Solvency II
    12. Kreditni rizik unutar Solvency II
    13. Konstantna evolucija procesa investiranja
  5. Operativni rizici u osiguravajućim društvima
    1. Tipične vrste operativnih rizika
    2. Kontrola i procjena operativnih rizika
    3. Operativni rizici unutar Solvency II

Dan 2: 04.10.2023. (srijeda)

ORSA – Integrirano upravljanje rizicima u osiguravajućim društvima

  1. Uvod
    1. Regulatorni kontekst upravljanja rizicima u osiguravajućim društvima
    2. Solvency II → razlog uvođenja
  2. Osnovni elementi nove regulatorne norme za sektor osiguranja
    1. Adekvatnost kapitala
    2. Profil rizika → spektar rizika kojima su izložena osiguravajuća društva
    3. Solvency II → propisani zahtjevi za kapitalom
    4. “Ekonomska bilanca” kao posljedica Solvency II
    5. Komponente regulatornog kapitala
    6. Izračun potrebnog solventnog kapitala (SCR) primjenom Standardne formule
    7. Perspektiva supervizora
  3. Proces integriranog upravljanja rizicima vs. upravljanje kapitalom
    1. Koncept integriranog upravljanja rizicima (ERM)
    2. Osnovni izazovi vezani uz ORSA-u
    3. Nužnost aktivne uloge uprave i angažiranja “poslovne” strane
    4. Razvoj, implemantacija i održavanje učinkovitog ORSA procesa
    5. Povezivanje ORSA-e s procesom strateškog planiranja
    6. Procjena (budućih) potreba za kapitalom
    7. Priprema djelotvornog ORSA izvještaja
    8. Prijelazno razdoblje → zahtjevi u vezani uz Drugi stup (ORSA / FLAOR) u SEE Regiji
    9. Koristi implementacije ORSA-e u osiguravajućim društvima
    10. Ključni čimbenici uspjeha ORSA-a u osiguravajućim društvima
    11.  
  4. “Dobre prakse” upravljanja rizicima u osiguravajućim društvima
    1. Metodološko-procesni okvir za upravljanje rizicima i njegove komponente
    2. Tri razine internih akata → strateške, operativne, tehničke
    3. Povezanost poslovne strategije i strategije upravljanja rizicima
    4. Povezanost strateške i operativne razine upravljanja
    5. Interni akti → najčešća (trenutna) praksa i to do’s
    6. Organizacija i odgovornosti
    7. Sustav internog izvještavanja
    8. Kompetencijska optimizacija: Imate li sve što je potrebno?

Vrijeme i dinamika održavanja

➱ Utorak i srijeda, 03. i 04.10.2023.
➱ Dinamika predavanja: (4 sesije svaka po 2h, ukupno 8h predavanja)

Prva sesija: 11:00 – 13:00
Pauza: 13:00 – 14:00
Druga sesija: 14:00 – 16:00

Naknada za pohađanje

➱ Neto po sudioniku BAM 415,00 / € 212,00 + 17% PDV, a uplata se obavlja na račun tvrtke OptomFT po prijavi, najkasnije do 22.09.2023.

➱ Naknada pokriva sudjelovanje u sve četiri sesije specijalističkog edukacijskog programa, pripadni radni materijal, te eCertifikat o sudjelovanju (materijal i eCertifikat bit će dostavljeni putem elektroničke pošte).

Prijava

OptomFT Prijavni obrazac

Molimo Vas da prijave šaljete na prijave@optomft.eu.

“Required capital can be thought of as a second line of defense protecting an insurance company’s solvency and its policyholders. The first line of defense is solid risk management.”

O nama

OptomFT

 

 

 

Tvrtke Op2M i OptomFT svojim partnerima pomažu u transformaciji poslovanja čineći ga optimalnijim, a time i održivijim, te sigurnijim. U svom se pristupu poslovnim problemima Op2M i OptomFT koristi ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem iskustvu unutar financijske industrije. Pri tom, kroz suradnju koja je u potpunosti prilagođena potrebama Vaše organizacije, kreiraju cjelovita rješenja, koja se razmjerno brzo implementiraju te, uz osiguranje prijenosa relevantnih znanja, produciraju konkretan i pozitivan učinak na poslovanje.

Vjerujemo da u našoj paleti usluga strukturiranoj kroz slijedeće programe možete pronaći upravo ono što je Vašoj instituciji u ovom trenutku potrebno:

  • OptomFT/Advisor – prijenos stručnih znanja kroz široki spektar konzultantskih usluga, te osmišljavanje i implementacija najboljih rješenja za Vašu organizaciju
  • Op2M/RiskExpert-On-Demand – usluga brzog unajmljivanja eksperata s ciljano odabranim tipovima ekspertize i razinama iskustva iz industrije, kao i njihovo ‘posuđivanje’ uzduž cijele organizacije
  • Op2M/AskOptom – u vrlo kratkom roku dobivanje konkretnog, intuitivanog i jednostavno razumljivog odgovora na predmetno pitanje, što klijenta u vrlo kratkom roku vraća u njegov i onako pretrpani, raspored rješavanja operativnih zadataka
  • OptomFT/Trainer – edukacijski programi skrojeni na temelju razumijevanja Vaših kompetencijskih potreba
  • OptomFT/VirtualOptom – svi naši standardni programi usluga sad su dostupni putem VideoConf, web i e-mail kanala koji omogućuju neizravni način komunikacije
  • OptomFT/SystemArchitect – osmišljavanje sistemske arhitekture, sposobne ispuniti identificirane poslovne zahtjeve i prioritete, temeljene na analizi postojeće informacijsko-tehnološke infrastrukture.

O predavaču

Stjepan Anić bavi se problematikom kontrole i upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te istraživanjem i modeliranjem u području procjene, mjerenja i monitoringa financijskih rizika, kao i na širem području financijskog modeliranja. Praktična iskustva stjecao je tijekom dugogodišnje karijere u poslovnim bankama na pozicijama od project menadžera do člana uprave, te kroz konzultantske angažmane vezane uz optimizaciju poslovnih procesa, corporate governance, regulatornu uskladu i upravljanje rizicima u financijskim institucijama unutar Regije. Renomirani je dugogodišnji regionalni stručnjak iz područja upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te predavač i konzultant s dugo godišnjim iskustvom u zemlji i inozemstvu.